반도체 ETF 비교, 이름보다 상위 종목 비중을 먼저 봅니다
기준일 2026-11-01국내형 8개미국형 3개
한눈에 보기
- 삼성전자와 SK하이닉스 두 종목 비중이 업종형 38%, TOP10형 54%로 다릅니다. 소부장형은 두 종목이 상위에 없습니다.
- 국내형 총보수는 대부분 연 0.45%로 같아, 고를 때 차이는 비용보다 담는 종목에서 납니다.
- 미국 반도체형은 연 0.01~0.49%로 총보수 차이가 크고, 매매차익에 배당소득세가 붙습니다.
반도체 ETF는 이름에 같은 낱말이 들어가도 따라가는 지수가 다릅니다. 반도체 업종 전체를 담는 상품, 상위 10종목만 담는 상품, 두 종목에 몰아 담는 상품, 장비와 부품 기업만 담는 상품, 미국 반도체 기업을 담는 상품이 섞여 있습니다. 표의 숫자는 2026년 11월 1일에 조회한 네이버페이 증권 값이고 매일 바뀝니다.
반도체 ETF는 다섯 갈래
상품명과 기초지수 기준 분류, 네이버페이 증권 2026-11-01
| 구분과 기초지수 | 대표 상품 |
|---|---|
| 국내 반도체 업종KRX 반도체 | KODEX 반도체, TIGER 반도체 |
| 국내 상위 10종목FnGuide 지수 | TIGER 반도체TOP10, HANARO Fn K-반도체 |
| 두 종목 중심AI반도체 TOP2+ | KODEX AI반도체TOP2플러스, SOL AI반도체TOP2플러스 |
| 소재, 부품, 장비소부장, 핵심장비 | SOL AI반도체소부장, KODEX AI반도체핵심장비 |
| 미국 반도체미국 상장 기업 | TIGER 미국필라델피아 |
| 파생형레버리지, 커버드콜 | KODEX 반도체레버리지, TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 |
- 2026-11-01 네이버페이 증권 ETF 목록에서 이름에 ‘반도체’가 들어간 상품은 66개입니다. 이 페이지는 순자산이 크거나 갈래를 대표하는 상품만 다룹니다.
- 일본, 중국, 한중 반도체처럼 다른 나라 기업을 담는 상품과 채권혼합형은 표에서 뺐습니다.
상위 2종목 비중이 38%와 54%
네이버페이 증권 상위 10종목 비중, 2026-11-01 조회
| 상품 | 삼성전자와 SK하이닉스 합 |
|---|---|
| KODEX 반도체091160 | 37.79%상위 10종목 합 77.81% |
| TIGER 반도체091230 | 37.85%상위 10종목 합 78.03% |
| HANARO Fn K-반도체395270 | 50.91%상위 10종목 합 94.84% |
| KODEX AI반도체TOP2플러스395160 | 49.98%상위 10종목 합 97.92% |
| SOL AI반도체TOP2플러스0167A0 | 52.46%상위 10종목 합 99.86% |
| TIGER 반도체TOP10396500 | 53.73%상위 10종목 합 99.52% |
- KRX 반도체 지수를 따르는 KODEX 반도체와 TIGER 반도체는 두 종목이 38% 안팎이고, 상위 10종목 밖에도 22% 안팎을 나눠 담습니다. 셋째는 한미반도체 10%대입니다.
- TIGER 반도체TOP10은 운용사 설명상 상위 2종목에 25%씩, 나머지 8종목에 50%를 나누는 지수입니다. 2026-11-01 비중은 삼성전자 27.09%, SK하이닉스 26.64%, SK스퀘어 24.90%로, 셋째 종목도 25%에 가깝습니다.
- 두 종목 중심형과 TOP10형은 셋째 SK스퀘어까지 더하면 세 종목이 67~79%입니다. 반도체 업종에 고르게 나눠 담는 상품을 원한다면 업종형 쪽이 가깝습니다.
- 비중은 주가에 따라 매일 바뀌고, 지수 정기변경 때 다시 맞춰집니다. 전체 구성은 운용사가 매일 공개하는 ETF 구성종목(PDF)으로 확인합니다.
근거: 네이버페이 증권 ETF 분석, 운용사 상품 설명(2026-11-01)
소부장형은 두 대형주가 상위에 없다
- SOL AI반도체소부장의 상위 3종목은 한미반도체 15.34%, 주성엔지니어링 10.90%, 이수페타시스 9.15%입니다(2026-11-01).
- KODEX AI반도체핵심장비의 상위 3종목은 이수페타시스 19.49%, 한미반도체 17.89%, 주성엔지니어링 15.47%입니다.
- 업종형이나 TOP10형과 함께 들면 겹치는 종목이 적습니다. 다만 한미반도체는 KRX 반도체 지수 상품에서도 셋째로 많이 담깁니다.
- 방산 ETF도 완성품 대형주형과 소부장형의 구성이 갈립니다( 방산 ETF 비교).
- 2차전지 ETF는 셀 제조사를 담는 산업형과 이를 빼는 소재형으로 갈립니다(2차전지 ETF 비교).
국내형 총보수는 대부분 연 0.45%
순자산 큰 순, 네이버페이 증권 종목 정보 2026-11-01 조회
| 상품 | 총보수와 순자산 |
|---|---|
| TIGER 반도체TOP10396500 | 연 0.45%7조 8,687억 원 |
| KODEX 반도체091160 | 연 0.45%4조 6,038억 원 |
| SOL AI반도체TOP2플러스0167A0 | 연 0.45%4조 5,741억 원 |
| KODEX AI반도체TOP2플러스395160 | 연 0.45%3조 3,680억 원 |
| HANARO Fn K-반도체395270 | 연 0.45%2조 9,080억 원 |
| TIGER 반도체091230 | 연 0.46%1조 1,154억 원 |
| SOL AI반도체소부장455850 | 연 0.45%1조 478억 원 |
| KODEX AI반도체핵심장비471990 | 연 0.39%4,956억 원 |
- 8개 중 6개가 연 0.45%, TIGER 반도체가 0.46%, KODEX AI반도체핵심장비가 0.39%입니다. 1,000만 원을 1년 들면 0.45%는 4만 5,000원이고, 가장 큰 차이(0.07%p)는 연 7,000원입니다.
- 총보수 외에 기타비용과 매매비용을 더한 실부담비용은 다를 수 있습니다. 개념은 ETF 총보수에 있습니다.
- 같은 지수를 따라가는 코스피200, 코스닥150 상품끼리는 총보수 차이가 더 큽니다(코스피200 ETF 비교, 코스닥150 ETF 비교).
미국 반도체 ETF는 지수와 총보수가 제각각
네이버페이 증권 종목 정보 2026-11-01 조회
| 상품과 기초지수 | 총보수와 순자산 |
|---|---|
| TIGER 미국필라델피아반도체나스닥381180PHLX Semiconductor Sector | 연 0.49%5조 2,336억 원 |
| KODEX 미국반도체390390MVIS US Listed Semiconductor 25 | 연 0.09%1조 1,710억 원 |
| RISE 미국반도체NYSE469060NYSE Semiconductor | 연 0.01%673억 원 |
- 세 상품 모두 엔비디아, 인텔 같은 미국 상장 반도체 기업을 담지만 따라가는 지수가 달라 종목과 비중이 다릅니다.
- 총보수는 연 0.01%에서 0.49%까지 벌어집니다. RISE 미국반도체NYSE는 총보수가 가장 낮지만 순자산이 673억 원으로 작아 거래량을 함께 봅니다(ETF 유동성공급자(LP)).
- 환율 변동을 그대로 받습니다. 환율 영향을 줄인 상품은 이름 끝에 (H)가 붙습니다(RISE 미국반도체NYSE(H) 등). 환헤지 ETF에서 차이를 설명합니다.
레버리지와 커버드콜은 다른 상품
- KODEX 반도체레버리지와 TIGER 반도체TOP10레버리지는 하루 수익률의 2배를 따라갑니다. 네이버페이 증권 표시 추적오차가 9%대(9.10%, 9.23%)로, 대부분 3% 아래인 일반형보다 큽니다(ETF 추적오차). 구조와 위험은 레버리지, 인버스 ETF에 있습니다.
- TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브는 최근 12개월 분배수익률이 11.12%로 표시되지만 2026-04-21 상장이라 1년이 되지 않았고, 2026년에는 5월부터 매달 분배했습니다. 콜옵션을 판 대가로 분배금을 늘리는 대신 주가가 크게 오를 때 수익이 제한됩니다(커버드콜 ETF).
근거: 네이버페이 증권 ETF 분석(추적오차, 분배 이력, 2026-11-01)
분배금은 적고 시기도 다르다
- 최근 12개월 분배수익률은 일반형 대부분이 1%에 못 미칩니다(KODEX 반도체 0.1%, TIGER 반도체 0.64%, TIGER 반도체TOP10 0.53%). 배당을 받으려고 고르는 상품은 아닙니다.
- 같은 KRX 반도체 지수라도 2026년 분배는 KODEX 반도체가 4월 한 번, TIGER 반도체가 1, 4, 7, 10월 네 번이었습니다. 미국 반도체형 세 상품도 1, 4, 7, 10월에 분배했습니다.
- 분배금만큼 기준가가 빠지므로 분배 횟수가 많다고 수익이 높은 것은 아닙니다(ETF 분배락).
고르는 순서
- 국내 반도체 기업인지, 미국 반도체 기업인지 정합니다.
- 국내형이면 삼성전자와 SK하이닉스에 얼마나 몰아도 되는지 정합니다. 업종형 38% 안팎, TOP10과 두 종목 중심형 50% 안팎, 소부장형은 두 종목이 상위에 없습니다.
- 같은 갈래 안에서 총보수와 순자산을 봅니다. 순자산이 작은 상품은 사고팔 때 호가 차이가 클 수 있습니다(ETF 순자산).
- 상장한 지 1년이 안 된 상품(SOL AI반도체TOP2플러스 2026-03-17, TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브 2026-04-21 상장)은 비교할 실적 기간이 짧습니다.
- 어느 계좌에서 살지 정합니다. 계좌에 따라 세금과 살 수 있는 상품이 다릅니다.
세금과 연금계좌
- 일반 계좌에서 국내 반도체형은 국내 주식형 ETF라 팔 때 매매차익에 세금이 없고, 분배금에만 배당소득세 15.4%가 붙습니다. 미국 반도체형은 매매차익과 분배금 모두 배당소득세 15.4%입니다. 근거 조문은 ETF 세금에 있습니다.
- 국내형, 미국형 일반 상품은 모두 국내 상장 ETF라 연금저축과 IRP에서 살 수 있고, 연금계좌 안에서는 매매차익과 분배금에 바로 세금이 붙지 않습니다(연금계좌 해외 ETF 세금).
- 레버리지 ETF는 연금계좌에서 살 수 없습니다. IRP에서는 주식형 ETF를 적립금의 70%까지만 담고 나머지는 IRP 안전자산 30%로 채웁니다.
- 반도체는 등락이 큰 업종입니다. TIGER 반도체TOP10의 최근 1개월 수익률은 -15.53%(2026-10-29 기준 네이버페이 증권 표시값)였습니다. 과거 수익률은 앞으로의 수익을 보장하지 않으며, 특정 ETF나 운용사를 권하는 글이 아닙니다.
자주 묻는 질문
KODEX 반도체와 TIGER 반도체TOP10은 무엇이 다른가요?
KODEX 반도체는 KRX 반도체 지수를 따라가 상위 10종목 밖의 종목에도 22% 안팎을 나눠 담습니다. TIGER 반도체TOP10은 상위 10종목만 담고, 2026-11-01 기준 삼성전자와 SK하이닉스 두 종목이 53.73%입니다. 총보수는 둘 다 연 0.45%입니다.
반도체 ETF 총보수는 어느 상품이 가장 싼가요?
국내 반도체 업종형은 대부분 연 0.45% 안팎으로 거의 같습니다. 국내 상장 미국 반도체 ETF 가운데 KODEX 미국반도체는 연 0.09%, RISE 미국반도체NYSE는 연 0.01%입니다. 다만 RISE 미국반도체NYSE는 순자산이 673억 원으로 작습니다.
소부장 반도체 ETF에는 삼성전자가 들어 있나요?
2026-11-01 상위 10종목 기준 SOL AI반도체소부장과 KODEX AI반도체핵심장비에는 삼성전자와 SK하이닉스가 없고, 한미반도체, 주성엔지니어링, 이수페타시스 같은 장비, 부품 기업이 위에 있습니다. 대형 반도체 ETF와 함께 들면 겹치는 종목이 적습니다.
반도체 레버리지 ETF를 연금저축에서 살 수 있나요?
살 수 없습니다. 레버리지, 인버스 ETF는 연금저축과 IRP 편입 대상에서 빠져 있습니다. 일반 계좌에서 사려면 금융투자교육원 사전교육과 기본예탁금이 필요합니다.
반도체 커버드콜 ETF는 분배율이 11%인데 더 좋은 상품인가요?
TIGER 반도체TOP10커버드콜액티브의 최근 12개월 분배수익률은 11.12%로 표시되지만 2026-04-21 상장이라 1년이 되지 않았습니다. 콜옵션을 팔아 분배금을 늘리는 대신 주가가 크게 오를 때 수익이 제한됩니다. 분배율이 높다고 총수익이 높은 것은 아닙니다.
