ETF 배당금(분배금) 받는 날과 배당락, 언제까지 사야 받나

날짜는 ETF와 운용사마다 다릅니다. 월분배 ETF는 매달 같은 순서로 반복되지만, 날짜는 매번 운용사 공지로 확인합니다.

분배금은 ETF가 이미 쌓아 둔 이자, 배당 같은 수익을 투자자에게 현금으로 꺼내 주는 것입니다. 꺼낸 만큼 ETF 안의 순자산가치가 줄어서 기준가도 같은 금액만큼 낮아집니다. 분배락 전일에 사서 분배락일에 파는 식으로는 분배금과 가격 하락이 서로 상쇄되고 세금만 남습니다.

예를 들어(가정) 기준가 10,000원 ETF가 100원을 분배하면 분배락일 기준가는 9,900원이 됩니다. 일반 계좌라면 100원에서 15.4원을 떼고 84.6원이 들어오므로, 자산은 9,900원 + 84.6원 = 9,984.6원으로 세금만큼 줄어듭니다.

• 분배율은 분배금을 기준 가격으로 나눈 값입니다. 기준 가격을 종가로 잡는지 순자산가치로 잡는지는 운용사 안내마다 다르니 함께 확인합니다.
• 분배율이 높다고 총수익이 높은 것은 아닙니다. 총수익은 분배금과 가격 변화를 합한 값입니다(ETF 총수익률 보는 방법). 분배율이 특히 높은 커버드콜 ETF는 상승분 일부를 포기하는 구조입니다.

• 국내 상장주식만 담은 ETF의 매매차익은 과세 대상에서 빠지지만, 분배금은 배당소득으로 과세합니다. ETF 종류별 세금은 ETF 세금 종류별, 계좌별 정리에 있습니다.
• 분배금을 포함한 이자와 배당이 연 2,000만 원을 넘으면 금융소득종합과세 대상입니다.
• 연금 계좌 안에서 분배금이 어떻게 쌓이고 과세되는지는 연금 계좌 배당 ETF에서 다룹니다.

1. 해당 ETF 운용사 사이트의 분배금 지급 공지에서 분배락일, 지급기준일, 지급일을 확인합니다.
2. 증권사 앱의 종목 정보에서 지난 분배금 내역과 주기(월, 분기, 연)를 확인합니다.