나스닥100 ETF 비교, 국내 상장 상품 총보수와 S&P500과 다른 점

• 환노출형은 미국 주가와 원/달러 환율을 함께 받습니다. 환율이 오르면 수익이 늘고, 내리면 줄어듭니다.
• TIGER(0.07%→0.0068%), KODEX(0.0099%→0.0062%), RISE(0.01%→0.0062%)는 2025년 2월, ACE(0.07%→0.0062%)는 2025년 7월에 총보수를 내렸습니다.
• 순자산이 가장 큰 TIGER의 총보수가 표에서 가장 높습니다. 순자산 순위와 총보수 순위는 다릅니다.

근거: 네이버페이 증권 종목 정보(2026-10-31), 비즈워치 2025-07-16 보도

• (H)는 환율 변동을 줄이려고 환헤지를 합니다. 헤지에는 두 나라 금리 차이만큼 비용이 들고, 이 비용은 총보수에 들어 있지 않습니다.
• (H) 상품은 총보수 차이가 환노출형보다 큽니다(연 0.0099~0.07%). 구조는 환헤지 ETF (H) 뜻과 비용에 있습니다.

• 종목 전체를 다시 고르는 것은 12월 한 번입니다. 3, 6, 9월에는 비중을 조정하면서 시가총액 125위 밖으로 밀린 종목만 빼고, 40위 안에 드는 새 기업은 바로 넣습니다.
• 은행, 보험 같은 금융업 기업은 나스닥에 상장돼 있어도 나스닥100에 들어가지 않습니다.
• 뉴욕증권거래소에 상장된 대형 기업도 들어가지 않습니다. 그래서 S&P500보다 담는 업종이 좁고 종목 수도 5분의 1이라, 상위 몇 기업이 지수를 움직이는 힘이 큽니다.
• 비중이 몰리면 지수가 깎습니다. 12월 재구성 때는 한 종목이 15%를 넘으면 14%로, 상위 5종목 합이 40% 이상이면 38.5%로 낮춥니다. 분기 조정과 특별 리밸런싱에서는 한 기업이 24%를 넘으면 20%로 낮춥니다. 일정은 ETF 지수 정기변경 일정에 정리했습니다.

근거: Nasdaq-100 Index Methodology(2026-05-01 시행본) Index Description, Constituent Selection, Rebalance

1. 환노출인지 (H)인지 정합니다. 비용보다 결과 차이가 큽니다.
2. 실부담비용과 추적오차를 비교합니다. 총보수에 기타비용과 매매·중개수수료를 더한 실부담비용은 총보수와 순위가 다를 수 있습니다. 같은 구조의 S&P500 상품 예시는 S&P500 ETF 비교에 있습니다.
3. 순자산과 거래량을 봅니다. 순자산이 50억 원 아래로 줄면 상장폐지 사유가 됩니다. 표의 상품은 모두 900억 원 이상입니다.
4. 분배금은 상품마다 주기와 금액이 다르니 ETF 총수익률로 비교합니다.

• 커버드콜(타겟데일리커버드콜, 데일리커버드콜OTM): 옵션을 팔아 분배금을 늘리는 대신 오를 때 수익이 제한됩니다.
• 채권혼합50: 미국 국채나 채권을 섞어 주식 비중이 절반 안팎입니다.
• 액티브: 지수를 그대로 따르지 않고 운용사가 종목과 비중을 조절합니다.
• 레버리지, 선물인버스: 하루 수익률의 배수나 반대를 따라갑니다. 구조와 위험은 레버리지, 인버스 ETF를 보세요.

근거: 네이버페이 증권 ETF 목록, 상품명 기준 분류(2026-10-31)

• 표의 상품은 모두 국내 상장 ETF라 연금저축, IRP, ISA에서 살 수 있습니다. 미국 상장 QQQ, QQQM은 연금계좌에서 살 수 없습니다.
• 레버리지 ETF는 연금계좌에서 살 수 없습니다. IRP에서는 주식형 ETF를 적립금의 70%까지만 담고, 나머지는 IRP 안전자산 30%로 채웁니다.
• 일반 계좌에서는 매매 차익과 분배금이 배당소득으로 15.4% 과세됩니다. 계좌별 차이는 ETF 세금을 보세요.
• 특정 ETF나 운용사를 권하는 글이 아닙니다.