중국 ETF 비교, 항셍테크, CSI300, HSCEI 총보수와 수익률
기준일 2026-11-02항셍테크CSI300HSCEI
한눈에 보기
- 중국 ETF는 이름이 비슷해도 담는 시장이 다릅니다. 항셍테크와 HSCEI는 홍콩 상장, CSI300은 본토 상장 종목입니다.
- 같은 지수 안에서 총보수가 항셍테크는 연 0.09~0.25%, CSI300은 연 0.05~0.70%로 벌어집니다.
- 최근 1년 수익률은 항셍테크 약 -43%, CSI300 약 -13~-15%로 지수에 따라 크게 달랐습니다(2026-10-29).
국내에 상장된 중국 주식 ETF는 대표 지수형 외에도 레버리지, 인버스, 테마형이 있습니다. 이 페이지는 항셍테크, CSI300, HSCEI를 따라가는 11종을 비교합니다. 아래 수치는 네이버페이 증권의 2026년 10월 29일 기준값이며 매일 바뀝니다. 과거 수익률은 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
항셍테크 ETF 4종
| 상품 | 총보수와 규모 |
|---|---|
| TIGER 차이나항셍테크371160미래에셋자산운용 | 연 0.09%순자산 4,434억 원최근 1년 -43.25% |
| KODEX 차이나항셍테크372330삼성자산운용 | 연 0.12%순자산 918억 원최근 1년 -42.95% |
| RISE 차이나항셍테크371150KB자산운용 | 연 0.14%순자산 71.4억 원최근 1년 -43.00% |
| ACE 차이나항셍테크371870한국투자신탁운용 | 연 0.25%순자산 88.2억 원최근 1년 -43.06% |
근거: 네이버페이 증권 종목 정보(2026-10-29 기준). 4종 모두 2020년 12월 16일 상장
- Hang Seng TECH 지수는 Hang Seng Indexes가 발표하며, 홍콩증권거래소에 상장된 범중국 기업 가운데 섹터, 테마, 혁신기업 조건을 갖춘 시가총액 상위 종목으로 구성합니다(TIGER 운용사 설명).
- 네 상품의 최근 1년 수익률은 -42.95%에서 -43.25% 사이로 거의 같았습니다. 차이는 총보수에서 납니다. 연 0.25%와 0.09%의 차이 0.16%p는 1,000만 원을 1년 보유하면 약 1만 6,000원입니다(10,000,000원 × 0.16%).
- RISE와 ACE 차이나항셍테크는 순자산이 100억 원에 못 미쳐 매매 전에 거래량과 호가를 확인합니다.
CSI300 ETF 4종
| 상품 | 총보수와 규모 |
|---|---|
| KODEX 차이나CSI300283580삼성자산운용 | 연 0.12%순자산 2,168억 원최근 1년 -12.91% |
| TIGER 차이나CSI300192090미래에셋자산운용 | 연 0.63%순자산 1,105억 원최근 1년 -13.88% |
| ACE 중국본토CSI300168580한국투자신탁운용 | 연 0.70%순자산 913억 원최근 1년 -13.07% |
| RISE 중국본토CSI300463300KB자산운용 | 연 0.05%순자산 185억 원최근 1년 -14.63% |
근거: 네이버페이 증권 종목 정보(2026-10-29 기준)
- CSI300은 중국 본토 상하이와 선전 거래소에 상장된 대형주 300종목으로 만든 지수입니다.
- 같은 지수인데 총보수는 RISE 중국본토CSI300 연 0.05%에서 ACE 중국본토CSI300 연 0.70%까지 0.65%p 벌어집니다. 1,000만 원을 1년 보유하면 약 6만 5,000원 차이입니다.
- 총보수가 가장 낮은 RISE 중국본토CSI300은 2023년에 상장해 순자산이 185억 원으로 작습니다. 같은 지수라도 자산 구성은 상품마다 달라, 네이버페이 증권 자산구성에서 TIGER 차이나CSI300은 주식 93.88%, KODEX 차이나CSI300은 주식 82.17%로 나옵니다. 담은 종목은 운용사 구성종목(PDF)에서 확인합니다.
HSCEI ETF 3종과 환헤지
| 상품 | 총보수와 규모 |
|---|---|
| KODEX 차이나H099140삼성자산운용환노출 | 연 0.12%순자산 293억 원최근 1년 -20.98% |
| TIGER 차이나HSCEI245360미래에셋자산운용환노출 | 연 0.35%순자산 236억 원최근 1년 -22.27% |
| RISE 차이나HSCEI(H)250730KB자산운용환헤지 | 연 0.021%순자산 158억 원최근 1년 -16.18% |
근거: 네이버페이 증권 종목 정보(2026-10-29 기준)
- HSCEI(항셍중국기업지수)는 홍콩증권거래소에 상장된 H주 가운데 규모가 크고 유동성이 풍부한 종목으로 구성합니다(RISE 운용사 설명).
- KODEX 차이나H의 H는 H주를 뜻하며 환헤지가 아닙니다. 환율 변동을 줄이도록 운용하는 상품은 이름 끝에 (H)가 붙은 RISE 차이나HSCEI(H)입니다.
- 같은 HSCEI라도 최근 1년 수익률은 환노출형 KODEX 차이나H -20.98%, 환헤지형 RISE 차이나HSCEI(H) -16.18%였습니다. 총보수와 운용 방식이 달라 차이 전부가 환율 효과는 아닙니다. 환헤지 구조는 환헤지 ETF (H) 뜻과 비용에 정리했습니다.
고를 때 보는 것
- 홍콩 상장 기술주(항셍테크), 본토 대형주(CSI300), 홍콩 상장 H주(HSCEI) 중 어느 시장을 담을지 먼저 정합니다.
- 위안화와 홍콩달러 환율을 함께 가져갈지(환노출), 줄일지(환헤지) 정합니다.
- 같은 지수 안에서는 총보수, 순자산, 거래량을 비교합니다. 추적오차 뜻은 ETF 추적오차와 추적오차율 뜻에 정리했습니다.
- 연금저축이나 IRP에서 살 수 있는지는 증권사 매수 화면에서 확인합니다. 일반 계좌 세금은 해외 ETF 세금 비교를 봅니다.
자주 묻는 질문
항셍테크와 CSI300은 무엇이 다른가요?
담는 시장이 다릅니다. 항셍테크는 홍콩증권거래소에 상장된 범중국 기업 가운데 기술 관련 조건을 갖춘 시가총액 상위 종목으로 만든 지수이고, CSI300은 중국 본토 상하이와 선전 거래소에 상장된 대형주 300종목으로 만든 지수입니다. 2026년 10월 29일 기준 최근 1년 수익률은 항셍테크 4종이 약 -43%, CSI300 4종이 약 -13~-15%로 크게 달랐습니다.
같은 지수를 따르는 중국 ETF는 무엇으로 고르나요?
수익률이 거의 같다면 총보수와 순자산을 봅니다. 항셍테크 4종의 최근 1년 수익률은 -42.95~-43.25%로 차이가 0.3%p 이내였지만, 총보수는 연 0.09%에서 0.25%까지 달랐습니다. 순자산이 작은 상품은 매매 전에 거래량과 호가를 확인합니다.
KODEX 차이나H의 H는 환헤지라는 뜻인가요?
아닙니다. 운용사 설명에 따르면 KODEX 차이나H의 H는 홍콩에 상장된 중국 기업 주식인 H주를 뜻하고, 환율 변동의 영향을 받는 환노출 상품입니다. 환헤지 상품은 RISE 차이나HSCEI(H)처럼 이름 끝에 괄호로 (H)를 붙입니다.
중국 ETF도 환헤지 상품이 있나요?
있습니다. 이 페이지 표에서는 RISE 차이나HSCEI(H)가 환헤지형입니다. 같은 HSCEI를 따르는 환노출형 KODEX 차이나H의 최근 1년 수익률은 -20.98%, RISE 차이나HSCEI(H)는 -16.18%였습니다(2026-10-29). 두 상품은 총보수와 운용 방식도 달라 차이 전부가 환율 효과는 아닙니다.
중국 ETF는 연금저축이나 IRP에서 살 수 있나요?
국내 상장 ETF라도 증권사와 계좌 종류에 따라 매수 가능 여부가 다릅니다. 연금저축이나 IRP 매수 화면에서 종목을 검색해 확인하세요. 일반 계좌에서 팔 때의 세금은 해외 ETF 세금 비교 페이지에 정리했습니다.
